Cumplimiento Legal y Programas AML para Money Services Business (MSB)
Diseñamos y documentamos su Programa de Prevención de Lavado de Dinero (AML), manuales y auditorías para que su MSB opere seguro, dentro de la ley y sin sorpresas con las autoridades.
Servicios de Cumplimiento Legal y AML para MSB
Acompañamos a su negocio en todo el ciclo de cumplimiento: diseño del programa AML, documentación, capacitación, auditorías independientes y registro MSB ante FinCEN.
Programas AML y Documentación
Implementamos un programa AML adaptado a la realidad de su agencia.
- Creación de Programas de Prevención de Lavado de Dinero (AML).
- Manuales de Cumplimiento Legal para MSB (bilingües).
- Diagnósticos de cumplimiento y evaluación de riesgos regulatorios.
- Asesoría en gestión y archivo de recibos y documentación obligatoria.
Capacitación y Oficial de Cumplimiento
Fortalezca la cultura de cumplimiento de su equipo.
- Designación y asesoría al Oficial de Cumplimiento (Compliance Officer).
- Entrenamiento en cumplimiento legal para propietarios y empleados.
- Capacitación continua en políticas AML y regulaciones MSB.
Auditorías y Supervisión Regulatoria
Prepárese para auditorías internas y externas.
- Auditorías independientes anuales para MSB.
- Acompañamiento durante auditorías y revisiones del IRS.
- Informes de auditoría con recomendaciones correctivas claras.
Registro y Renovación de MSB
Evite errores y sanciones por omisiones en su registro.
- Registro inicial como MSB ante FinCEN.
- Renovación de MSB dentro de los plazos regulatorios.
- Prevención de observaciones y sanciones regulatorias.
¿Por qué elegir SMS & Consulting?
Somos especialistas en cumplimiento legal para Money Services Business, con un enfoque preventivo, práctico y personalizado para negocios latinos en EE. UU.
- Experiencia específica en regulación MSB y programas AML.
- Documentación clara y personalizada para cada negocio.
- Acompañamiento continuo y asesoría profesional.
- Manejo confidencial y profesional de la información.
Preguntas frecuentes sobre Cumplimiento MSB
Resolvemos las dudas más comunes que tienen los propietarios de MSB sobre sus obligaciones de cumplimiento, programas AML y auditorías.
¿Qué es un Money Services Business (MSB)?
Es un negocio que ofrece servicios como envíos de dinero, cambio de cheques o venta de money orders y que debe cumplir con regulaciones federales y estatales en Estados Unidos.
¿Es obligatorio tener un programa AML para MSB?
Sí. Todo MSB debe contar con un programa AML por escrito, actualizado y acorde a su operación, conforme a los requisitos de FinCEN.
¿Debe el programa AML ser bilingüe?
Legalmente debe estar disponible en inglés; sin embargo, un programa AML bilingüe facilita la capacitación y el cumplimiento operativo diario.
¿Quién puede ser el Oficial de Cumplimiento?
El MSB debe designar un Compliance Officer con autoridad y conocimiento suficiente para supervisar el programa AML y las obligaciones regulatorias.
¿Cada cuánto se requiere una auditoría independiente?
Las regulaciones exigen una auditoría independiente anual para evaluar la efectividad del programa AML.
¿Qué riesgos existen por incumplimiento?
El incumplimiento puede generar multas elevadas, sanciones administrativas e incluso la suspensión de operaciones.
Proteja su MSB y cumpla con la ley con respaldo profesional
Un programa AML bien diseñado y documentado es la mejor defensa frente a auditorías, requerimientos y sanciones.
Contacto directo: 224-542-9950
Contacto y atención
Teléfono: 224-542-9950
Correo: contact@smsandconsulting.com
Servicios: Cumplimiento Legal y Programas AML para MSB.
Envíe su consulta
El formulario envía un correo a contact@smsandconsulting.com. Puede cambiar esta dirección en el código.